• שכיר - הפקדות באחוזים מהמשכורת החודשית ע"י המעביד והעובד
• הפקדה של עצמאי לקרן הפנסיה, משולמת כולה ע"י העמית העצמאי
• ערבות הדדית - העמיתים בקרן הפנסיה מבטחים את עצמם
• החיסכון שייצבר בקרן, ישולם לעמית השכיר או העצמאי, כקצבה חודשית לכל החיים, לאחר פרישתו
• במקרה של פטירה מוקדמת של העמית - פנסיית שאירים
• כיסוי למקרה של נכות/אובדן כושר עבודה - פנסיית נכות
• הטבות מס - זיכוי וניכוי במס על הפקדות שכירים ועצמאיים
• דמי ניהול - משולמים לחברה המנהלת את קרן הפנסיה מההפקדה החודשית ומהצבירה

• גמישות בבחירת מסלולי הביטוח, בהתאמה לצרכי הלקוח.
• גמישות בבחירת מסלולי פנסיית זקנה בפרישה, בהתאמה למצבו האישי של הלקוח ולהעדפותיו.
• עלויות כיסוי שאירים ונכות זולים.
• מגוון אפיקי השקעה לבחירת העמית.
• 30%מכספי הקרן מושקעים באגרות חוב מיועדות, הצמודות למדד ונושאות ריבית מובטחת בשיעור 4.8% לשנה.

• חיסכון פנסיוני - הפקדות בשיעור מסוים מהמשכורת החודשית. בפוליסת ביטוח מנהלים חלק מהתשלום החודשי לביטוח ולחיסכון מופקד ע"י העובד, למרכיב התגמולים, וחלק מופקד ע"י המעסיק לתגמולים ולפיצויים. בפוליסת "תגמולים לעצמאים" ההפקדה כולה משולמת ע"י המבוטח העצמאי. החיסכון שיצבר בפוליסה ישולם למבוטח השכיר או העצמאי, כקצבה חודשית לאחר פרישתו.
• ביטוח חיים (אופציונאלי) - כיסוי למקרה פטירה של המבוטח.
• ביטוח אובדן כושר עבודה (אופציונאלי) - כיסוי למקרה של אובדן כושר העבודה, כתוצאה מתאונה או ממחלה.
• הטבות מס - זיכוי וניכוי במס על הפקדות שכירים ועצמאים.
• דמי ניהול - חברת הביטוח גובה דמי ניהול מההפקדה החודשית ומהצבירה.

• חוזה (פוליסה) בין המבוטח לחברת ביטוח.
• גמישות מירבית בבחירת סכומי ביטוח למקרה פטירה ולאובדן כושר עבודה, בהתאמה לצרכי המבוטח.
• גמישות בבחירת אפיקי השקעה.

• חיסכון - הפקדות בשיעור מסוים מהמשכורת החודשית. חלק מהתשלום החודשי מופקד ע"י העובד וחלק מופקד ע"י המעסיק כספי החיסכון ניתנים למשיכה על ידי העמית בתום 6 שנים פטורים ממס. חוסכים שהגיעו לגיל הפרישה, יכולים למשוך את החיסכון בתום 3 שנים
• הטבות מס - ניכוי במס על הפקדות מעסיקים ועל חלק מהפקדת עצמאים
• דמי ניהול - משולמים לחברה המנהלת בשיעור של עד 2% לשנה מהצבירה

כמה נצבר בחיסכון?

• חיסכון הוני לטווח בינוני
• ההפקדות לחיסכון והרווח פטורים ממס, עד תקרה הקבועה בתקנות
• מגוון אפיקי השקעה לבחירת העמית
• אסף משווקת קרנות השתלמות של בתי ההשקעות המובילים בשוק ומתאימה לכל לקוח תוכנית חיסכון עפ"י שכרו והעדפותיו האישיות.